ハイアーFP 機能マップ v5 — 契約の手前まで・新規開発対象のみ

対象を集客〜契約直前（①集客→⑤面談後・追客）に絞り、既存機能を除いた新規開発対象を営業工程の時系列に並べ、上の HouseWEB（顧客データ・配信・タスク・記録）と下の ハイアーFP（計算・比較・顧客に見せる面）のどちらにベースを置くかで2つの帯に割り振った図です。

作成日 2026-09-10 ｜ v4 からの変更：「流れる提案」ノードグラフを図から外し一覧のみに ｜ v3→v4：「金利上昇3シナリオ＋耐性チェック」「親・配偶者を計算に入れる」を「既存ハイアーFPの改善」一覧へ移動 ｜ v2→v3：「両方をまたぐ」帯を廃止／AI判定系4機能は一覧のみ／指定6機能を削除／時期グリップ2件を統合／既存画面の拡張3件を別一覧へ／⑤顧客共有の列を削除 ｜ 時期グリップは 動くプロトタイプ v3 あり ｜ 改善案ID は 改善整理v1 と共通 ｜ 決定事項なし・個人名なし

図1. 営業工程の時系列 × 搭載基盤（上：HouseWEB／下：ハイアーFP）— 図に表示 機能

上の帯＝HouseWEB にベースを置く機能（顧客レコード・MA・タスク・面談記録を使う）／下の帯＝ハイアーFP にベースを置く機能（計算・比較・顧客に見せる画面）。実際には相手側とデータをやり取りする機能も多く、その内容は箱にカーソルを合わせると出ます（「HouseWEB：」「ハイアーFP：」の行）。箱の色は状態、右上バッジは改善整理v1の優先度、破線は外部PF・外部データ・AIとの連携。

状態
優先度
ハードル
HouseWEB
顧客管理（顧客ID）MA：メール・LINE・行動ログ営業管理：進捗・タスク面談記録・録音イベントページ
※帯の中身は既存の土台（開発対象ではない）
① 集客WEB・セミナー・見学会
② MA・育成会う前に相談了解へ
③ 商談前準備・事前入力
④ 商談当日相談了解→フレーミング→差別化→ハードル解除
⑤ 面談後・追客記録・タスク・申込・再来店 → 契約へ
ハイアーFP
簡単シミュ1〜5住宅ローン2プラン比較LPS（生涯CF）諸経費・税FP電卓各種統計建替え・リフォーム・相続応用編
※帯の中身は既存の土台（開発対象ではない）
公式サイト・公的統計補助金執行率／国交省／e-Stat
金利データ各行金利／機構／外部API
動画ライブラリ／LLMMySTUDY・顧客教育動画／生成（差し替え可能な1インターフェース）
土地システム（別PJ）物件・相場
事前審査PF／LINE・メール・カレンダー／HPFダンドリ・SmartEntryTab・Mortgage One／送付・通知・同期／共通認証
状態： モック実装済（LLM未接続） 検討済み構想（強化プラン・機能一覧） 新提案（改善整理v1で追加） 外部PF・外部データ・AIと連携 優先度：S A B C
読み方のポイント：ハイアーFP側の開発は④商談当日に集中する。時期グリップ・補助金カウントダウン・控除/団信・LCC・通過見込みの各画面を、会話の流れに沿って出せるようにする（画面をつなぐ「流れる提案」は一覧のみに掲載）。HouseWEB側は①②で顧客を作り、⑤で契約へ進める（事前審査の申込・マイページ通知・履歴の蓄積）。両者は顧客IDと HW_BASE→HEARD の受け渡しでつながる。
図には出さず「機能一覧」にのみ掲載（AI判定系・営業向け・画面遷移の仕組み）：面談シナリオ設計・当日資料ピック／商談前プレシンAI／会話ログ解析→顧客状態判定→いまの一手／リアルタイムAIアシスト／「流れる提案」ノードグラフ。
既存ハイアーFPの改善として別一覧へ：A/B/C並列比較／ガードレール（調整余地の自動提示）／AI解説文・推奨理由の開示／金利上昇3シナリオ＋耐性チェック／親・配偶者を計算に入れる（下段）。
v3で削除：購入可能額：月額起点＋審査基準の2線／今買うvs待つ統合ビュー／家づくり確認ボード／顧客が触るサンドボックス／1枚サマリー（家計天気）／親世代向け説明ページ。
v2以前から対象外：⑦契約・実務、⑧引渡し後、横串・基盤、既存機能（v1に掲載）。

図2. 1人の顧客のデータが契約までどう流れるか（顧客IDでつながる）

図1を「1顧客の時間軸」で読み直したもの。灰＝HouseWEB、紺＝ハイアーFP、破線＝外部、紫＝顧客が触る面、赤＝ゴール。

WEB資金診断3分・10問。答えは出し切らない（F1）
→
顧客レコード属性・診断回答・理解度・行動ログ（HW_BASE）
→
MA配信・動画金利・補助金の変化に連動した個別コンテンツ、視聴履歴（F4）
→
WEBヒアリング来場前に入力、対面で一緒に確認（E3）→HEARD
→
属性の自動入力HEARD＞HW_BASE の優先解決（H1）
ハイアーFP 商談時期グリップ（B4）・補助金（B2）・控除/団信（A6/A5）・LCC（C7）・通過見込み（B6）を会話の流れで表示
→
資金計画書PDF金利シナリオ別にその場で生成（G2）
→
反映モーダル→CRM人の承認で状態・シミュ結果・履歴を保存、タスク自動生成（E8・H1）
→
事前審査の申込入力値をワンタッチで外部PFへ（G1）
顧客マイページ商談後も閲覧。金利改定・補助金締切で通知（G3）
→
再来店・次回面談時期グリップの期限アラートが遅延を営業に通知（B4）
→
契約予算・時期・資金の見通しが立った状態で

図3. 顧客の4ステップ × 新規開発機能（どの場面で何が出るか）

図1を「顧客心理の進み方」で切り直したもの。上段が HouseWEB 側で記録・配信する機能、下段がその場面でハイアーFPが自動表示する画面。図1と同じ機能のみ（AI判定系・削除分は除く）。

① 相談了解お金はこの人に相談したい
② フレーミング判断の枠組みを持つ
③ 差別化この会社の提案が最も納得
④ ハードル解除今動く理由（時期・予算）
HouseWEB
記録・配信・追客
WEB資金診断で“問い”を残すF1
理解度スコア→話す深さF1（初級・中級・上級）
MA・動画で会う前に判断軸を届けるF4
シミュ履歴の蓄積→型の更新E8（見せた順と成約）
メールAI下書き面談後の追客
事前審査へのワンタッチ申込G1
マイページ通知で再来店G3
タスク・カレンダーで遅延防止
ハイアーFP
この場面で自動表示
マクロ環境ダッシュボードC2（金利・家賃・建築費、出典・更新日）
WEBヒアリング→自動入力E3・H1
（既存画面の改善：金利上昇3シナリオ A3・親・配偶者 D1 → 下段の別一覧）
控除の実額 自動判定・35pt・団信月額換算A6・A7・A5
高性能住宅LCC比較の最新化C7
時期グリップ（逆算タイムライン）B4・B5・B3
補助金カウントダウンB2
事前審査 通過見込みB6
資金計画書PDFG2

機能一覧（工程順）— 搭載基盤と連携内容

図1の全機能＋図には出さない5機能（AI判定系4件・「流れる提案」ノードグラフ、図外）。「HouseWEBとの連携」「ハイアーFPとの連携」を明記。改善案IDは改善整理v1の評価表と共通。

工程機能搭載状態優先HouseWEBとの連携ハイアーFPとの連携外部改善案ID

既存ハイアーFPの改善（既存画面の拡張・別一覧）

新規機能ではなく、既存のLPS・住まい計画・結果画面に手を入れるもの。上の図・一覧からは分離。

対象の既存画面改善内容効くハードル優先元ネタ改善案ID
住まい計画1／2（LPS）、購入可能額の比較3パターンA/B/C並列比較（3本以上）住まい計画を3本以上に拡張し、「今建てる／2年後／賃貸継続」「土地A／B」等のテンプレから同一フォーマットで横並び。持ち帰りシート化フレーミング 関与者Bあすナビ・保険IQ（最大3商品1枚）・住宅金融支援機構（3プラン比較）C4
LPS 結果画面（人生CF・貯蓄残高グラフ）ガードレール（調整余地の自動提示）CFが赤字になる年に「教育費の公立化／配偶者の就労／繰上返済停止／予算▲」の打ち手と効果を自動提示。「最低限の生活（Needs）は守れる」線を別色。就労は押し付けない原則をUIにお金SKitces「調整確率・ガードレール」、MoneyGuidePro Needs/Wants、動画No.11-12（破綻ケースを先に見せる）A4
住宅ローン2プラン比較（段階金利）、LPS金利上昇3シナリオ＋耐性チェック「据置／機構標準（2年ごと+0.5%→2.75%）／市場想定」を既定シナリオとして選べるようにし、変動＋元利均等の5年・125%ルールと未払利息を反映。月+1／+3／+5万円時の家計収支を即表示お金 時期S住宅金融支援機構「金利のある世界」、hendou-kinri.com、FP-UNIV、動画No.22-23（引き直し金利）A3
応用編③ 夫婦の持分と住宅ローン減税、LPS（親援助の入力）親・配偶者を計算に入れる「親の援助○万円（非課税1,000万円・2026年内）があると月額はこう変わる」「ペアローン／収入合算にすると控除・団信・持分はこう」を1タップで切替。持分と贈与税リスクを警告関与者 お金A動画No.27（夫婦の持分と減税）、LPSケース2（親援助100万）、Tembo Income/Deposit BoostD1
各シミュの結果画面・解説ボタンAI解説文・推奨理由の開示計算結果を顧客の言葉で要約し、なぜこの案か／他の案との差を表示。計算は確定ロジック、AIは説明のみ。数値はテンプレ差込でハルシネーション対策関与者 フレーミングAモゲチェックAI診断コメント、ぴったり診断（AIは説明に専念）、Habito（推奨理由＋次点）E2・D3
前提：「搭載基盤」は改善整理v1の前提（計算・比較・顧客に見せる面＝ハイアーFP、顧客データ・配信・タスク・ログ＝HouseWEB）に基づく整理であり、未決論点A（AI機能の実装先）の結論ではない。HouseWEBのAPI仕様は未取得で、モックの顧客データ構造が事実上のモデル。